Restrukturyzacja firmy krok po kroku - kiedy warto i jak wygląda cały proces

Dlaczego firmy trafiają do restrukturyzacji

Problemy finansowe najczęściej nie pojawiają się z dnia na dzień. W wielu przypadkach to wynik:

• kumulujących się zobowiązań wobec ZUS, US lub kontrahentów,

• utraty kluczowych klientów,

• wstrzymania płatności w branży,

• spadku rentowności z powodu rosnących cen surowców i energii,

• błędnych decyzji inwestycyjnych,

• czynników zewnętrznych, jak przestoje, pandemie czy zmiany gospodarcze.

Gdy zaległości zaczynają rosnąć, pojawiają się pierwsze działania windykacyjne, a firma traci płynność, konieczna jest szybka ocena sytuacji i decyzja o dalszych krokach. Jednym z nich może być restrukturyzacja.

Czym jest restrukturyzacja firmy

Restrukturyzacja to formalny proces prawny, którego celem jest uratowanie firmy przed upadłością. Polega na ograniczeniu zadłużenia, wypracowaniu porozumienia z wierzycielami i wdrożeniu zmian, które pozwolą firmie wrócić do stabilności.

W praktyce restrukturyzacja:

• zatrzymuje egzekucje komornicze,

• daje przedsiębiorcy ochronę prawną,

• pozwala wynegocjować redukcję lub rozłożenie długu na korzystne raty,

• umożliwia dalsze prowadzenie działalności bez widma natychmiastowej likwidacji,

• zwiększa zaufanie wierzycieli poprzez uporządkowanie sytuacji.

To rozwiązanie dla firm, które wciąż mają potencjał biznesowy, ale potrzebują czasu i wsparcia w zarządzaniu zadłużeniem. Zespół PF Restrukturyzacje od lat pomaga firmom w całej Polsce przechodzić przez kryzys finansowy. Specjaliści analizują sytuację przedsiębiorstwa, dobierają właściwe rozwiązania i prowadzą klienta przez cały proces, aż do zakończenia postępowania.

Rodzaje postępowań restrukturyzacyjnych

W polskim prawie funkcjonują cztery główne tryby restrukturyzacji:

1. Postępowanie o zatwierdzenie układu (PZU)
   Najszybszy i najmniej „sądowy” tryb. Idealny w przypadku firm, które potrzebują szybko zawrzeć układ z wierzycielami.

2. Przyspieszone postępowanie układowe
   Dobre dla firm, które mają zadłużenie sporne, wymagające zbadania list wierzycieli przez sąd.

3. Postępowanie układowe
   Stosowane przy bardziej złożonych strukturach zadłużenia.

4. Postępowanie sanacyjne
   Najbardziej rozbudowane narzędzie naprawcze. Pozwala m.in. na odstąpienie od niekorzystnych umów, redukcję zatrudnienia czy sprzedaż części majątku.

Dobór odpowiedniego typu zależy od realnej kondycji finansowej i struktury zadłużenia firmy. Dlatego pierwszy krok to zawsze analiza wykonana przez doradcę restrukturyzacyjnego.

Etapy restrukturyzacji firmy

1. Analiza sytuacji przedsiębiorstwa
   Oceniane są przepływy finansowe, zadłużenie, umowy, majątek i perspektywy działalności. Na tym etapie powstaje plan i prognoza możliwości zawarcia układu.

2. Dobór właściwego trybu postępowania
   Na podstawie analizy wybiera się najkorzystniejszą drogę ratującą biznes.

3. Przygotowanie propozycji układowych
   Tworzony jest projekt spłaty zadłużenia - np. redukcja kapitału, umorzenie odsetek, rozłożenie na raty, odroczenie płatności.

4. Głosowanie wierzycieli
   Wierzyciele decydują, czy przyjmują zaproponowany układ.

5. Zatwierdzenie układu i wdrożenie zmian
   Firma może działać dalej, spłacać zobowiązania na nowych zasadach oraz realizować plan naprawczy.

Najczęstsze błędy przedsiębiorców

W praktyce firmy często trafiają po pomoc zbyt późno. Najczęściej wygląda to tak:

• przedsiębiorca samodzielnie próbuje negocjować z wierzycielami, a sytuacja się pogarsza,

• ignorowane są wezwania do zapłaty i blokady kont,

• powstaje spirala zadłużenia i rosną koszty operacyjne,

• brak rzetelnej analizy finansowej uniemożliwia podjęcie decyzji.

To właśnie opóźnianie działań najbardziej zagraża właścicielom i zarządowi – także pod kątem prawnym.

Kiedy restrukturyzacja ma sens

Restrukturyzacja jest najlepszym rozwiązaniem, gdy:

• firma ma realny potencjał do kontynuacji działalności,

• model biznesowy jest dobry, ale pojawiły się problemy z płynnością,

• zadłużenie jest duże, ale możliwe do ułożenia,

• wierzyciele są skłonni współpracować, jeśli zobaczą profesjonalny plan naprawczy.

Jeśli biznes jest trwale nierentowny, a zobowiązania przewyższają możliwości naprawy, wtedy restrukturyzacja może być niewystarczająca i konieczna jest analiza pod kątem upadłości.

Co daje dobrze przeprowadzona restrukturyzacja

Dla przedsiębiorcy to przede wszystkim:

• realna szansa na uratowanie firmy,

• uporządkowanie zadłużenia,

• zatrzymanie egzekucji i blokad,

• odzyskanie płynności,

• możliwość zachowania miejsc pracy,

• ograniczenie ryzyka odpowiedzialności zarządu.

Dla wierzycieli to gwarancja, że odzyskają środki w sposób uporządkowany i zgodny z prawem.

Wsparcie ekspertów PF Restrukturyzacje

Restrukturyzacja to jedna z najskuteczniejszych form ratowania firm, które na co dzień mierzą się z problemami finansowymi. Pozwala uzyskać ochronę prawną, zatrzymać egzekucje, ustalić realny plan spłaty oraz kontynuować działalność. Największe znaczenie ma jednak moment, w którym przedsiębiorca podejmie działanie. Im wcześniej rozpocznie proces, tym większa szansa na uratowanie biznesu.

Jeśli chcesz ocenić, czy restrukturyzacja jest właściwym krokiem, najlepiej skonsultować się ze specjalistami, którzy przeanalizują Twoją sytuację i przedstawią konkretne scenariusze działań.

PF Restrukturyzacje Sp. z o.o.

Ligocka 15, 44-105 Gliwice

tel. +48 32 428 18 11